近年來(lái),隨著國(guó)家出臺(tái)的各項(xiàng)政策,融資租賃行業(yè)呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢(shì),各種融資租賃模式也在不斷改進(jìn)與創(chuàng)新,究竟各種不同的模式適用于哪些企業(yè)呢?讓小編帶你深入了解一下。
一、直接租賃
含義:出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求,向承租人指定的出賣(mài)人,按承租人同意的條件,購(gòu)買(mǎi)承租人制定的租賃資金,并以承租人支付租金為條件,將該承租資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租人的一種方式。
涉及的法律文件:
1.融資租賃合同
2.產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合同
3.產(chǎn)品交付及技術(shù)服務(wù)協(xié)議。
優(yōu)勢(shì):
1.降低企業(yè)購(gòu)置設(shè)備、廠房自籌資金比例,緩解企業(yè)前期資金壓力;
2.企業(yè)可靈活租金支付方式,實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金支出與流入匹配。
適用企業(yè):
1.適用于廠房、大型設(shè)備技術(shù)改造升級(jí)的企業(yè);
2.企業(yè)具有一定規(guī)模,增長(zhǎng)趨勢(shì)良好,稅收和利潤(rùn)等經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)良好。
二、售后回租
含義:承租方將已有資產(chǎn)或正在使用的設(shè)備賣(mài)給租賃公司,然后作為租賃物返租回來(lái)。企業(yè)在不影響運(yùn)營(yíng)的同時(shí)擴(kuò)大資金來(lái)源,盤(pán)活存量資產(chǎn),達(dá)到融資目的。
涉及的法律文件:
1.產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合
2.融資租賃合同。
優(yōu)勢(shì):
1.最高可得到設(shè)備凈值70-80%的融資,有效緩解企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金不足;
2.無(wú)需抵押物等附加條件,降低融資門(mén)檻;
3.有利于企業(yè)優(yōu)良資產(chǎn)的保值增值。
適用企業(yè):
1.適用于擁有大量存量資產(chǎn)(廠房、設(shè)備)而流動(dòng)資金不足的企業(yè):
2.企業(yè)具有一定規(guī)模,增長(zhǎng)趨勢(shì)良好,稅收和利潤(rùn)等經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)良好。
三、廠商租賃
含義:由租賃公司與供應(yīng)商及代理商簽訂針對(duì)其客戶融資的合作協(xié)議,由供應(yīng)商及代理商推薦客戶,租賃公司對(duì)其客戶提供金融租賃的服務(wù)。
涉及的法律文件:
1.融資租賃合同
2.產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合同
3.產(chǎn)品交付及售后服務(wù)協(xié)議
4.租賃物回購(gòu)承諾。
優(yōu)勢(shì):
1.能夠迅速擴(kuò)大廠商服務(wù)產(chǎn)品銷售規(guī)模,加快企業(yè)市場(chǎng)的擴(kuò)張步伐;
2.提高應(yīng)收賬款的管理水平,加速回收銷售款,提高資金流動(dòng)性,優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),提升信用等級(jí);
3.避免貨款催收等麻煩,在降低管理成本的同時(shí),企業(yè)將更多寶貴的資源和精力用于產(chǎn)品研發(fā)等主要管理方向。
適用企業(yè):
1.適用于提供設(shè)備生產(chǎn)和集成服務(wù)類產(chǎn)品的廠商;
2.企業(yè)在行業(yè)中處于領(lǐng)先地位,產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)性強(qiáng),稅收和利潤(rùn)等經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)良好;
3.產(chǎn)品具有一定的品牌知名度。
四、風(fēng)險(xiǎn)租賃
含義:針對(duì)目標(biāo)地區(qū)的優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)及其項(xiàng)目的融資需求,在預(yù)估項(xiàng)目的成長(zhǎng)性及未來(lái)收益可預(yù)期的情況下,利用股權(quán)投資+融資租賃的形式,在全國(guó)融資租賃行業(yè)開(kāi)展詢價(jià)招標(biāo),優(yōu)選符合企業(yè)情況與需求的融資租賃公司作為資金方提供風(fēng)險(xiǎn)租賃業(yè)務(wù)。
涉及的法律文件:
1.產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合同
2.融資租賃/經(jīng)營(yíng)租賃合同
3.服務(wù)協(xié)議
4.租賃物回購(gòu)承諾
*SPV公司由制造廠商或制造廠商股東設(shè)立
優(yōu)勢(shì):
1.通過(guò)“體驗(yàn)式營(yíng)銷”及為用戶提供增值服務(wù)進(jìn)行新產(chǎn)品推廣,提高新產(chǎn)品的知名度和認(rèn)知度,快速占領(lǐng)市場(chǎng)。
2.加速貸款回籠,改善廠商現(xiàn)金流狀況。
適用企業(yè):
1.適用于急于對(duì)新產(chǎn)品進(jìn)行市場(chǎng)推廣的企業(yè);
2.產(chǎn)品具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán),具有良好的市場(chǎng)前景。
五、創(chuàng)投租賃
含義:租賃公司以租金和認(rèn)股權(quán)作為投資回報(bào),為處在初創(chuàng)期和成長(zhǎng)期的企業(yè)提供租賃服務(wù)的一種創(chuàng)新形式。在滿足中小型科技企業(yè)融資需求的同時(shí),不會(huì)過(guò)分稀釋創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的權(quán)益。
涉及的法律文件:
1.融資租賃合
2.租賃債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)協(xié)
3.產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合
4.設(shè)備交付及售后服務(wù)協(xié)議
5.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議
優(yōu)勢(shì):
1.讓經(jīng)營(yíng)歷史短,信用記錄缺乏的企業(yè)融資更為容易;
2.股東權(quán)益的部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給租賃公司,降低風(fēng)險(xiǎn);
3.減少企業(yè)投資額,提高投資回報(bào)率,使核心管理團(tuán)隊(duì)獲得較高的報(bào)酬;
4.創(chuàng)投租賃出資人不尋求對(duì)企業(yè)資產(chǎn)及管理的高度控制權(quán)。
適用企業(yè):
1.適用于初創(chuàng)期成長(zhǎng)期的企業(yè);
2.關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域擁有核心專利等自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)或科研隊(duì)伍完善,技術(shù)創(chuàng)新能力較強(qiáng)或商業(yè)模式成熟,具有良好的市場(chǎng)前景。